Fraude impliquant des cartes de débit et de la monnaie virtuelle
Les cartes de débit prépayées étrangères et les monnaies virtuelles sont les plus grandes menaces pour lutter contre la criminalité financière à l’aide de services de paiement émergents. Alors que les autorités obtiennent de meilleures informations de la part des banques et que l’utilisation de gros montants en espèces est signalée, le comité de contrôle craint que les flux de trésorerie empruntent d’autres voies – cachées –.
Le développement technologique rapide et le nombre croissant de services ajoutent à la probabilité que les services de paiement émergents soient utilisés par des environnements criminels, déclare la NTAES NTA. Le centre est la coopération entre la police, l’administration fiscale, la NAV, l’inspection du travail et le bureau des douanes, et permettra d’accroître les connaissances des autorités sur la manière de lutter contre la criminalité économique.
Le centre national intergouvernemental d’analyse et de renseignement a identifié quels nouveaux services de paiement constituent la plus grande menace en raison du manque de traçabilité. C’est-à-dire que les traces de la transaction n’existent pas ou que les pistes ne sont disponibles que dans un format de données illisible ou que les agences n’ont pas les autorisations pour récupérer les enregistrements. Un tel manque de traçabilité rend impossible de voir qui est l’expéditeur ou le destinataire de l’argent.
Les cartes de paiement que vous avez achetées en Norvège, telles qu’une carte Visa prépayée contenant 1 000 NOK, peuvent par exemple être utilisées comme cadeau d’anniversaire. Le défi est lorsque de telles cartes sont utilisées pour dissimuler des transactions monétaires. Les cartes norvégiennes ne sont fondamentalement pas problématiques, mais les cartes achetées à l’étranger qui peuvent contenir des montants importants et peuvent être utilisées de manière anonyme le sont. Les cartes prépayées anonymes étrangères représentent une menace nettement plus grande que les cartes prépayées norvégiennes, car la limite de montant est bien plus élevée, allant de 15 000 NOK à un nombre illimité chaque semaine.
Bitcoin
Il est également très probable que l’utilisation de monnaie virtuelle, comme le Bitcoin, constitue une menace pour lutter contre la criminalité économique. L’augmentation de la monnaie virtuelle s’applique à la fois à l’utilisation et à la valeur. Le marché et l’acceptation de la monnaie virtuelle comme moyen de paiement sont en croissance continue, soulignent les NTAES dans leur évaluation des menaces.
– En raison du développement technologique rapide et du nombre croissant de services parmi lesquels choisir, il est probable que l’utilisation de ces services augmentera à l’avenir, nous voulons donc maintenant diffuser les connaissances que nous avons à ce sujet dans les agences, déclare le fisc réalisateur, Hans Christian Holte.
– Pour l’autorité norvégienne de l’inspection du travail, il est important de connaître les indicateurs indiquant la criminalité économique. Lorsque nous avons plus de ressources dans la main-d’œuvre A-Crime qui sait quoi rechercher, les chances d’exposer les criminels augmentent, explique la directrice de l’inspection du travail, Trude Vollheim.
© Tolletaten / La Norvège aujourd’hui
