Bon résultat pour les banques en 2015 - 3

Le bénéfice avant impôts des banques norvégiennes s’élevait à 48,8 milliards de NOK en 2015. C’est à peu près le même résultat qu’en 2014, lorsque le bénéfice avant impôts était de 49,0 milliards de NOK.

Le bénéfice avant impôt des banques norvégiennes en pourcentage de l’actif total moyen était de 1,02 pour cent en 2015; une baisse par rapport à 1,13 % en 2014.

Augmentation du revenu net d’intérêts
En 2015, les revenus nets d’intérêts des banques se sont élevés à 63,9 milliards de NOK. C’est 5,1 milliards de NOK de plus que l’année précédente. L’augmentation est principalement attribuable à la baisse des charges d’intérêts totales. Le revenu net d’intérêts en pourcentage de l’actif total moyen était de 1,34 en 2015.

Moins de gains et de pertes nets sur prêts
La variation nette totale de la valeur des banques et les gains nets sur titres, devises et autres instruments financiers s’élevaient à 0,3 milliard de NOK en 2015 ; une diminution de 6,4 milliards de NOK par rapport à 2014. En 2015, la perte sur prêts était de 4,4 milliards de NOK ; une diminution de 1,8 milliard de NOK par rapport à 2014. En pourcentage du total des actifs, la perte sur les prêts de la banque en 2015 n’était que de 0,09 %.

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Part plus importante des créances clients et part stable des financements
Fin 2015, les prêts et créances sur la clientèle représentaient 55,8 % du total des actifs des banques. Par rapport à fin 2014, cette part a augmenté de 2,8 points de pourcentage. Les prêts et créances sur les établissements de crédit en pourcentage du total des actifs ont diminué de 1,7 point de pourcentage au cours de la même période.

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Les banques sont principalement financées par des dépôts, des certificats et des obligations. Les dépôts sont la principale source de financement, avec une part de 67,5 pour cent du total des actifs à la fin de 2015, tandis que la part des certificats et obligations dans le total des actifs était de 13,4 pour cent. Par rapport à fin 2014, la part des dépôts dans le total des actifs a augmenté de 1 point de pourcentage, tandis que la part des obligations est quasiment inchangée.

Les fluctuations des taux de change de la couronne norvégienne par rapport aux autres devises affectent les chiffres du bilan des banques norvégiennes. Fin 2015, 56 % du total des obligations des banques et 27,6 % du total des dépôts reçus étaient libellés en devises.

De bons résultats également pour les sociétés de crédit immobilier
Le bénéfice avant impôts des sociétés hypothécaires norvégiennes était de 15,3 milliards de NOK en 2015 ; une augmentation par rapport à 2,1 milliards de NOK en 2014. La part des bénéfices avant impôts dans le total des actifs était de 0,78% en 2015.

Le bon résultat de 2015 s’explique principalement par une évolution positive de la variation nette totale de la valeur et des gains nets sur titres, devises et autres instruments financiers. Les revenus nets d’intérêts des sociétés de crédit hypothécaire s’élevaient à 17,6 milliards de NOK en 2015 ; une baisse par rapport aux 19,8 milliards de NOK en 2014.

Source : SSB / Norvège aujourd’hui