Santander condamné à une amende de 9 millions de NOK par la FSA norvégienne
L’Autorité norvégienne de surveillance des finances (FSA) a infligé une amende de 9 millions de NOK à la Santander Consumer Bank parce que 1,6 million de transactions n’ont pas été contrôlées en vertu de la loi sur le blanchiment d’argent.
L’amende est annoncée mardi dans une lettre de l’autorité norvégienne de surveillance financière, rapporte E24.
C’est la banque elle-même qui a informé la FSA de l’écart en décembre 2018.
FSA écrit que «l’incident concernait une erreur que Santander avait découverte dans l’un des systèmes source de la banque pour la surveillance des transactions électroniques. La surveillance vise à détecter les transactions suspectes liées au blanchiment d’argent et au financement des terroristes ».
Trente-deux clients à haut risque
Environ 1,6 million de transactions – effectuées sur une période de quatre ans – n’ont pas été contrôlées en vertu de la loi sur le blanchiment d’argent, selon l’audit. Il concerne un total de 303 415 clients. Les transactions ont par la suite été réexaminées, révélant que 32 d’entre elles ont été effectuées par des clients classés comme à haut risque. Cependant, aucune de ces transactions n’a donné lieu à des rapports d’activité suspecte à l’Unité des crimes économiques (Økokrim).
La FSA estime néanmoins que l’écart est si grave qu’une amende doit être infligée. Il souligne que l’infraction s’est déroulée sur une longue période. De plus, cela s’appliquait à de nombreuses transactions et clients.
La Santander Consumer Bank a été préalablement notifiée de l’amende. La banque a répondu qu’elle conteste que la violation constitue une violation de la loi sur le blanchiment d’argent, passible d’une amende. Santander estime également que l’amende est fixée trop élevée, compte tenu de la gravité de la violation.
La FSA n’a cependant trouvé aucune raison de modifier sa décision. L’Autorité soutient que les violations découvertes sont d’une nature et d’une ampleur telles qu’une amende sera infligée.
La décision de la FSA peut faire l’objet d’un recours dans un délai de trois semaines. Le ministère des Finances traitera un éventuel appel.
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