Finanstilsynet ajuste les amendes quotidiennes pour Danske Bank - 7

Finanstilsynet ajuste les amendes quotidiennes pour Danske Bank - 9

Les amendes journalières découlent d’une ordonnance émise par Finanstilsynet à Danske Bank pour « identifier et mettre en œuvre des mesures client renforcées » de tous les clients qui sont « des personnes politiquement exposées et des membres de la famille proche et des associés connus de personnes politiquement exposées ».

La commande est intervenue en août 2020, avec comme date limite le 15 septembre de la même année. Danske Bank n’a pas respecté le délai et s’est donc vu infliger des amendes journalières, dites amendes obligatoires continues, de 10 000 NOK.

Les amendes journalières courent jusqu’à ce que la banque puisse fournir la preuve que les ordres ont été exécutés. Aujourd’hui, plus de deux ans plus tard, cela ne s’est toujours pas produit.

Les amendes journalières seront donc quintuplées à 50 000 NOK par jour, à compter du 7 novembre.

Les amendes journalières ont jusqu’à présent coûté à Danske Bank près de huit millions de NOK.

Attendez-vous à être prêt d’ici janvier 2023

Finanstilsynet écrit qu’il a eu un dialogue continu avec Danske Bank.

En avril, la banque a déclaré qu’elle avait soumis un « relevé détaillé des investissements importants et de la quantité de travail que la succursale a entrepris pour exécuter la commande – qui, de l’avis de la première ligne de défense de la succursale – a été jugée conforme aux conditions de la ordre ».

Dans le même temps, la banque n’a pas été en mesure de confirmer que la commande avait été exécutée, ni en avril ni en octobre, et qu’il restait encore cinq questions importantes. La banque a informé Finanstilsynet qu’elle « travaille pour y remédier dès que possible, et les travaux devraient actuellement être achevés en janvier 2023 au plus tard.

Øystein André Schmidt, directeur de la communication de Danske Bank, affirme que la banque tient compte de la décision du Finanstilsynet.

– Danske Bank reconnaît qu’il est absolument essentiel d’avoir de bonnes routines et processus efficaces liés au travail de lutte contre le blanchiment d’argent, et nous prenons très au sérieux notre responsabilité dans ce domaine, déclare Schmidt.

– En tant que l’un des principaux acteurs financiers en Europe, nous considérons qu’il va de soi et qu’il est essentiel de suivre à tout moment les lois applicables et les directives réglementaires, ajoute-t-il.

Il déclare que Danske Bank a « alloué et investi des ressources importantes dans la lutte contre la criminalité financière ces dernières années, et en ce qui concerne le processus actuel avec l’Autorité de surveillance financière, nous en avons réalisé la majeure partie ».

– Cependant, il s’agit d’éléments complexes et stimulants. En collaboration avec l’autorité de surveillance, notre objectif est de clôturer ce processus au début de 2023, déclare Schmidt.(Conditions)Copyright Dagens Næringsliv AS et/ou nos fournisseurs. Nous aimerions que vous partagiez nos cas en utilisant des liens, qui mènent directement à nos pages. La copie ou d’autres formes d’utilisation de tout ou partie du contenu ne peuvent avoir lieu qu’avec une autorisation écrite ou dans la mesure permise par la loi. Pour plus de termes voir ici.