Ces dernières années, la Cour suprême s’est prononcée sur plusieurs affaires liées à la fraude BankID. Alors que les deux premières affaires portaient sur qui devrait assumer la responsabilité de la perte financière si les clients de la banque étaient exposés à la fraude BankID, à la veille de l’année dernière, la plus haute juridiction du pays a abordé pour la première fois la question de la sévérité de la sanction des personnes à l’origine des fraudes. devrait recevoir.
Deux hommes qui ont participé à 65 fraudes graves BankID, 15 tentatives et de nombreuses violations d’identité ont fait appel de la peine qu’ils ont reçue de la Cour d’appel devant la Cour suprême. Les 65 fraudes réalisées ont rapporté un dividende de 17,8 millions de NOK.
Dans l’arrêt de la Cour suprême, l’accent est mis sur le fait que les fraudes « ont été réalisées de manière rusée et professionnelle au détriment des intérêts tant privés que sociétaux. L’exploitation cynique des personnes âgées et l’usurpation d’identité sous-tendent la nature très grave de l’infraction. »
Fouillé les listes fiscales avec des identités volées
Les arrêts de la Cour d’appel et de la Cour suprême décrivent comment les auteurs ont effectué des recherches ciblées dans les listes fiscales. Ces perquisitions ont été en partie menées avec des identités volées, afin de ne pas laisser de traces pointant vers elles-mêmes. De plus, le matériel nécessaire a été acquis pour mener à bien la fraude BankID : ordinateurs, téléphones portables, cartes SIM. Plusieurs comptes e-mail et abonnements téléphoniques ont également été créés au nom des victimes.
Les fraudes BankID ont été menées par l’un des accusés appelant les victimes et prétendant être de la banque. En utilisant la technologie de « spoofing », les fraudeurs ont pu donner l’impression que le téléphone provenait de la propre banque des clients de la banque. Pendant les appels, l’homme de 39 ans a suivi un modèle écrit pour savoir quoi dire.
Grâce à son sens de la vente, il a amené les clients de la banque à lui faire confiance et à fournir les mots de passe et les codes dont les criminels avaient besoin pour accéder à leurs comptes. Les victimes de la fraude ont été choisies parce qu’elles avaient des noms qui indiquaient qu’elles étaient âgées, la soi-disant fraude Olga, et parce que, selon les listes fiscales, elles étaient riches.
Un grand nombre de personnes ont été recrutées pour être soi-disant « mules ». Cela signifiait que l’argent des personnes lésées leur était transféré, avant qu’il ne soit évacué davantage sur les instructions des auteurs. Entre autres choses, les mules ont créé de nouveaux comptes vers lesquels l’argent pourrait être acheminé. Les mulets eux-mêmes étaient suivis par différents gardiens.
Honte, anxiété et dépression
Selon les verdicts, les accusés se déplaçaient d’un endroit à l’autre, de sorte qu’il serait plus difficile de les retrouver. Les fraudes ont été commises à partir d’appartements, d’hôtels et de campings à Trondheim, Göteborg, Drammen, Sandefjord, Tønsberg et Sarpsborg. Pour masquer davantage leurs traces, les coordonnées des victimes ont souvent été modifiées dans la banque en ligne. De cette façon, les notifications de routine de la banque concernant une activité suspecte sur le compte n’étaient pas envoyées à la bonne personne.
Au cours de l’audience devant la Cour d’appel, il est apparu que plusieurs des victimes de l’activité criminelle soigneusement planifiée ont parlé d’une honte, d’une anxiété, d’une dépression et d’une perte de confiance considérables à la suite de l’incident. « La Cour d’appel suppose que de nombreuses victimes ont été soumises à un stress psychologique important, et que ces problèmes persistent encore pour certaines d’entre elles, environ deux ans après les violations. En outre, il existe un certain nombre de problèmes pratiques », indique le jugement.
Le tribunal souligne également que ce type de fraude est très gourmand en ressources pour la société. Deux enquêteurs de la police ont travaillé à plein temps sur l’affaire pendant un an et demi. De plus, il y a eu une enquête locale liée aux nombreuses mules impliquées dans l’affaire, dont beaucoup ont été poursuivies et condamnées pour blanchiment d’argent.
« Le parquet, la Commission des recours financiers et les tribunaux ont tous été inculpés d’un certain nombre d’affaires pénales et de litiges civils survenus à la suite des fraudes. »
Des menaces de mort
En Cour d’appel, un homme a été condamné à six ans et six mois de prison, tandis que l’autre a été condamné à cinq ans de prison. Tous deux ont expliqué qu’ils avaient été forcés de participer. L’homme de 39 ans aurait fait l’objet de menaces de mort contre lui et sa famille après que des preuves de Messenger et Facebook aient été présentées. Le coaccusé, âgé de 35 ans, qui a été condamné à la peine la plus sévère, a expliqué qu’il avait suivi les instructions car il devait rembourser une dette de jeu d’environ deux millions de couronnes, et n’avait donc pas d’autre choix que de continuer.
L’homme de 35 ans n’a pas voulu nommer qui lui avait donné des instructions ou l’avait menacé. Le tribunal a critiqué le fait qu’il aurait dû être instruit et menacé après avoir examiné de nombreuses communications électroniques entre les personnes du réseau :
« A aucun moment ces saisies ne montrent une communication avec les auteurs qui instruisent ou menacent », écrit la cour d’appel et poursuit :
« Aucune mention ou référence à ce type de cerveau n’a non plus été trouvée dans la communication saisie », conclut la cour d’appel, qui conclut néanmoins que le joueur de 35 ans n’était pas « au sommet du système ».
La Cour suprême devait seulement se prononcer sur le bien-fondé du niveau de sanction appliqué par la cour d’appel. La Cour suprême a conclu que les fortes considérations générales de prévention de ce type de crime signifient que le niveau de la peine devrait être compris entre quatre et six ans d’emprisonnement. Après avoir tenu compte du fait que les deux avaient été reconnus coupables de fraude à plusieurs reprises auparavant, les cinq juges ont conclu que la Cour d’appel était arrivée à la bonne peine pour les deux.
L’avocat de la défense des deux condamnés, Marius Dietrichson, n’a pas répondu à l’enquête de DN.(Termes)Copyright Dagens Næringsliv AS et/ou nos fournisseurs. Nous aimerions que vous partagiez nos cas en utilisant des liens, qui mènent directement à nos pages. La copie ou d’autres formes d’utilisation de tout ou partie du contenu ne peuvent avoir lieu qu’avec une autorisation écrite ou dans la mesure permise par la loi. Pour plus de termes voir ici.
