L'autorité danoise de surveillance financière inflige à Mybank une amende de plusieurs millions - 3

Mercredi, Finanstilsynet a publié un rapport d’inspection dans lequel ils imposent des frais d’infraction de 4,5 millions NOK à Mybank pour non-respect de la loi sur le blanchiment d’argent.

En outre, un certain nombre d’ordonnances et une exigence de capital temporairement augmentée de 30 millions de NOK ont été imposées.

« La banque a mis en place un certain nombre de mesures et plusieurs des arrêtés adoptés ont déjà été respectés. De meilleurs processus, une meilleure gestion et un meilleur contrôle renforceront la qualité de la banque et constituent des étapes importantes vers les objectifs de la banque », indique un message sur la liste NOTC de la directrice de la banque, Caroline Kvam Stokke.

Doit réduire le risque

Stokke était directeur financier jusqu’à la démission du directeur général Håkon Reistad Fure l’année dernière. Puis Finanstilsynet a menacé d’une amende et d’un éventuel ordre de changement de directeur général. Elle écrit encore :

« L’exigence de capital temporairement augmentée s’applique jusqu’à ce que Finanstilsynet évalue que la gestion et le contrôle de la banque sont à un niveau satisfaisant, et que l’incertitude liée à la qualité du portefeuille de prêts a été réduite à un niveau acceptable. La banque est en train de mettre en œuvre les mesures nécessaires pour se conformer à l’exigence de capital temporairement augmentée. »

Mybank est une banque de niche qui propose des prêts dits de redémarrage – c’est-à-dire des prêts garantis par le logement à des clients qui ont besoin d’un « redémarrage financier ». Le plus grand propriétaire de l’entreprise est le milliardaire immobilier suédois Erik Selin.

A accordé un prêt à un client sans revenu

L’autorité de surveillance a ouvert des enquêtes sur la banque après que DN ait écrit au sujet de l’achat exclusif d’un appartement d’Aylar Lie à Tjuvholmen à Oslo à l’automne dernier. Non seulement Mybank avait financé l’achat à 34 millions de NOK, mais la société d’Espen Aubert, Daimyo, avait également accordé un prêt privé au joueur de poker et ancien mannequin glamour – sans que le reste du conseil d’administration ne le sache.

L’année dernière, Finanstilsynet a exigé que l’ensemble du conseil d’administration de Mybank soit remplacé. Dans un rapport de supervision dévastateur, il a été décrit comment il traitait les demandes de prêt par e-mail et qu’il avait accordé à un client sans revenu un prêt de 31 millions de NOK.

DN a également décrit dans un documentaire majeur comment Espen Aubert a accordé des prêts sur le marché gris, une entreprise qui, selon Finanstilsynet, était illégale.(Termes)Copyright Dagens Næringsliv AS et/ou nos fournisseurs. Nous aimerions que vous partagiez nos cas en utilisant des liens, qui mènent directement à nos pages. La copie ou d’autres formes d’utilisation de tout ou partie du contenu ne peuvent avoir lieu qu’avec une autorisation écrite ou dans la mesure permise par la loi. Pour plus de termes voir ici.